Центральный банк Нидерландов оштрафовал Bybit на 2,25 млн евро за нелицензированные криптооперации
Голландский центральный банк наложил штраф в размере 2,25 миллиона евро на Bybit за несанкционированные криптооперации, подчеркивая важность соблюдения нормативных требований в секторе криптовалют на фоне растущих опасений по поводу отмывания денег и финансирования терроризма.
22 октября 2024 года Голландский центральный банк, De Nederlandsche Bank (DNB), наложил штраф в размере 2,25 миллиона евро на криптовалютную биржу Bybit Fintech Limited за деятельность без надлежащей регистрации в Нидерландах.
Штраф стал частью усилий DNB по обеспечению соблюдения законов против отмывания денег (AML) и финансирования терроризма. Эти законы требуют от поставщиков криптоуслуг регистрации в банке для противодействия высоким рискам, связанным с псевдонимной природой криптовалют.
Bybit, базирующаяся в Дубае, якобы нарушила эти правила, предоставляя незарегистрированные криптоуслуги в Нидерландах до сентября 2023 года.
Штраф для Bybit Fintech Limited за предоставление криптоуслуг в Нидерландах без законно требуемой регистрации до сентября 2023 года https://t.co/VHk9QbbgDu — De Nederlandsche Bank (@DNB_NL) 30 октября 2024 года
Голландский центральный банк против Bybit: слишком ли велик штраф в 2,25 миллиона евро?
Требование о регистрации, установленное в мае 2020 года в рамках Закона Нидерландов о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Wwft), обязывает платформы цифровых активов сообщать о необычных финансовых транзакциях в Финансовую разведку Нидерландов (FIU-NL).
Согласно DNB, отсутствие регистрации у Bybit означало, что множество транзакций, потенциально связанных с незаконной деятельностью, не были зарегистрированы, что создавало лазейки для отмывания денег и финансирования терроризма.
В связи с этим DNB наложил штраф на основании несоответствия Bybit, учитывая серьезность, масштаб и продолжительность нарушения.
Тем не менее, штраф был скорректирован после того, как Bybit передала своих голландских клиентов местному партнеру, SATOS B.V., лицензированному поставщику криптоуслуг. Изначально Bybit обошла необходимую регистрацию.
В ответ на штраф DNB Bybit признала свои прошлые нарушения в области регулирования и подчеркнула проактивные меры по исправлению ситуации.
Биржа заявила, что с момента партнерства с SATOS B.V. она полностью соблюдает нормативные требования.
“С сентября 2023 года Bybit работает под брендом Bybit Powered by SATOS, используя лицензию поставщика виртуальных активов (VASP), аккредитованную DNB.”
Сооснователь и генеральный директор Bybit Бен Чжоу также подтвердил приверженность компании "ответственному росту" и заверил клиентов, что она тесно сотрудничает с европейскими регуляторами для создания соответствующей и прозрачной экосистемы.
Чжоу отметил, что сотрудничество с SATOS способствовало значительному росту, позиционируя "Bybit Powered by SATOS" как вторую по величине биржу на голландском рынке.
“В настоящее время Bybit Powered by SATOS становится второй по величине биржей на рынке с 10 миллионами пользователей.”
Регламент Европейского Союза по рынкам криптоактивов (MiCA), который вступит в силу в декабре 2024 года, потребует от компаний получения официальной лицензии для работы на территории блока.
Широкие последствия для поставщиков криптоуслуг в Европе
С ускорением принятия криптовалюты на глобальном уровне европейские власти все больше сосредотачиваются на внедрении нормативных актов, направленных на противодействие рискам отмывания денег в криптоиндустрии.
Согласно недавнему отчету, Центральная, Северная и Западная Европа (CNWE) становятся важным игроком на глобальном рынке криптовалют, уступая лишь Северной Америке. С июля 2023 года по июнь 2024 года объем транзакций в сети составил 987,25 миллиарда долларов, что составляет 21,7% от глобальных крипто-транзакций.
Действия DNB против Bybit являются частью более широкого нормативного давления в Европе на криптобиржи, работающие без надлежащей авторизации.
Дело Bybit следует за серией штрафов, наложенных на криптофирмы по всей Европе, включая Crypto.com, Kraken и Coinbase.
Соблюдение мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма больше не является опциональным, а стало основополагающим для легитимности операций в Европе.
Примечательно, что рынок стейблкоинов достиг 172 миллиардов долларов к октябрю 2023 года, при этом Регламент Европейского Союза по рынкам криптоактивов (MiCA) значительно формирует его траекторию.
MiCA вводит строгие требования для эмитентов стейблкоинов, работающих в ЕС, включая соблюдение политик по борьбе с отмыванием денег (AML), защиту резервных активов и управление рисками.
В результате многие стейблкоины, обеспеченные долларом США, могут сократиться в ЕС, в то время как стейблкоины, обеспеченные евро, получат выгоду от этих политик.
Крупные игроки, такие как Ripple, адаптируются к этим нормативным актам и получают лицензии для работы в Европе, хотя соблюдение MiCA создает значительную нагрузку на эмитентов стейблкоинов как в Европе, так и за ее пределами.