TD Group не раскрыла информацию о "подозрительной" криптовалютной деятельности, сообщает FinCen
TD Bank недавно выплатил штраф в размере 3 миллиардов долларов за нарушение положений по борьбе с отмыванием денег (AML).
В новом отчете Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) утверждается, что TD Bank не раскрыл "подозрительную деятельность", связанную с двумя международными криптобиржами.
Криптобиржи, связанные с TD Bank, согласно отчету FinCEN
Согласно отчету от 10 октября, TD Bank обработал более 2000 транзакций между июлем 2023 года и апрелем 2024 года для анонимной финансовой компании "Группа клиентов C", общая стоимость которых превысила 1 миллиард долларов.
Да, в скандале с TD Bank есть криптоаспект. Это еще не попало в криптопресс, но значительная часть штрафа TD в размере 1,3 миллиарда долларов за нарушение Закона о банковской тайне связана с его сделками с сомнительными криптобиржами в Великобритании и Колумбии. (по данным согласительного приказа TD с FinCEN) pic.twitter.com/WZmU3JLBK5 — Джон Пол Конинг (@jp_koning) 14 октября 2024 года
Сообщается, что 90% этих средств поступили от криптобиржи, базирующейся в Великобритании, в то время как 60% исходящих переводов были отправлены в колумбийское финансовое учреждение, предлагающее услуги цифровых активов.
"Шаблон активности показал, что Группа клиентов C в среднем проводила более 100 миллионов долларов в виде денежных переводов каждый месяц, большая часть из которых способствовала очевидной торговле криптовалютой третьими лицами и была связана с высокорисковыми отраслями и юрисдикциями, включая Колумбию, Китай и страны Ближнего Востока", - заявила FinCEN. "Тем не менее, это значительно отклонялось от документации по onboarding Группы клиентов C, в которой не были указаны Колумбия или Китай как юрисдикции, через которые ожидалось проведение трансакций."
Финансовый регулирующий орган также утверждает, что Группа клиентов C приобрела 650 миллионов долларов на международной платформе криптобиржи "где цель, конечные источники и источник средств были неизвестны TD Bank."
"Несмотря на такой высокий объем средств из неизвестных источников, TD Bank продолжал обрабатывать транзакции для Группы клиентов C, включая содействие более 420 миллионам долларов финансовому учреждению, предлагающему услуги криптовалюты в высокорисковой юрисдикции Колумбии", - продолжил отчет.
Несмотря на отсутствие нормативной базы, касающейся цифровых активов, FinCEN отметила, что "ограниченные высокоуровневые письменные политики, которые банк имел в отношении виртуальных активов, намекали на необходимость дополнительных контролей и мониторинга."
Банк затем "не смог проактивно сообщить о данной подозрительной деятельности" до тех пор, пока не получил "несколько запросов правоохранительных органов о Группе клиентов C."
TD Bank выплачивает штраф
Новости об отчете появились почти через неделю после того, как финансовое учреждение признало себя виновным в нарушении положений по борьбе с отмыванием денег.
TD Bank согласился выплатить штраф в размере 3 миллиардов долларов в рамках своего соглашения с федеральным регулятором.
"TD Bank поставил приоритет на рост и удобство выше выполнения своих юридических обязательств", - заявил прокурор США Филип Р. Селлингер для округа Нью-Джерси в заявлении от 10 октября. "В результате ошеломляющих и повсеместных провалов в надзоре, он умышленно не смог контролировать триллионы долларов транзакций – включая те, которые касались ACH-транзакций, чеков, высокорисковых стран и одноранговых транзакций – что позволило сотням миллионов долларов от сетей отмывания денег пройти через банк, включая средства для международных наркоторговцев."